フィナンシャルプランナーの資格制度

ファイナンシャルプランナーの資格には国家資格と民間資格があります。

■ＦＰ技能士（ファイナンシャル・プランニング技能士）

国家資格で３級（初級）、２級（スタンダード）、１級（上級）があります。

■ＡＦＰ

日本ＦＰ協会が認定する民間資格です。ＦＰ技能士２級を取得後、認定研修の修了など要件を満たし、日本ＦＰ協会へ登録することで得られる資格です。

■ＣＦＰ

ＡＦＰの上位資格の民間資格となります。ＣＦＰはＦＰ資格の中で最難関であり、合格するのには幅広い専門的な知識が必要となるため、取得しているとお客様から絶大な信頼が得られます。

【日本ＦＰ協会の認定資格と技能検定の関係】 出典:https://www.jafp.or.jp

生命保険の営業の人でファイナンシャルアドバイザーの肩書を持ち、名刺などに記されている場合がありますが、それは資格ではなく、その保険会社が決めている呼称でしかありません。その違いはしっかり知っておきましょう。

ＴＬＣ(生保協会認定ＦＰ)とファイナンシャルプランナー(ＦＰ)の違い

ＦＰと名のつく『トータル・ライフ・ コンサルタント：ＴＬＣ（生保協会認定ＦＰ）』と『ファイナンシャルプランナー：ＦＰ』の２つの資格ですが、どのように違うものなのでしょうか。

ファイナンシャルプランナーとは顧客に資産管理のアドバイスを行う専門家のことです。顧客の資産や家族構成、ライフプランを把握し、住居取得、教育費、老後の生活資金など、ライフプランに合わせた資金計画を提案します。

民間資格のＣＦＰとＡＦＰ、国家資格のＦＰ技能士（ファイナンシャル・プランニング技能士）があります。

一方、『トータル・ライフ・ コンサルタント：ＴＬＣ（生保協会認定ＦＰ）』は生命保険の募集人の資格で最高峰とされている資格です。最高峰と言っても、弁護士試験のように合格率が低いわけではなく、勉強すれば大抵の人が取得できる資格です。外資系生命保険会社はＴＬＣの取得を義務付けている会社が多いようです。

保険の営業の仕事をするのであれば、『トータル・ライフ・ コンサルタント：ＴＬＣ（生保協会認定ＦＰ）』もしくは『ファイナンシャルプランナー：ＦＰ』の資格を取得すると、営業活動がやりやすくなるかもしれません。また、フィナンシャルプランナーの資格を取得すれば、将来フリーランスで活動できるかもしれません。